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2018年4月 投資信託 評価額公開 本当に今の設定でいいの?

2018年4月 投資信託評価額公開 積立銘柄、金額見直し

 

こんにちは、sora(sora_ln)です

ゴールデンウィークいかがお過ごしでしょうか。

長期休暇中こそ資産のゆっくり資産の見直しが出来ます。

 

iDeCoで色々と投資信託を見ていると

現在の設定でいいかなと考えるようになり変更しました。

 

 

 

投資信託評価額(2018/4/29時点)

 

投資信託(金額/NISA・つみたてNISA預り)
ファンド名 数量 取得単価 現在値 前日比 前日比% 損益 損益% 評価額
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) 28,988 10,591 10,549 +31 +0.29 -121.74 -0.40 30,579.44
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 18,822 11,158 11,229 +78 +0.70 +133.63 +0.64 21,135.22
ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド 29,859 14,904 14,872 +103 +0.70 -95.54 -0.21 44,406.3
レオス-ひふみプラス 26,839 39,309 41,979 +206 +0.49 +7,166.01 +6.79 112,667.43

 

合計

評価額 含み損益 含み損益(%) 前日比 前日比(%)
208,788.4 +7,082.35 +3.51 +1,097.11 +0.53

 

評価益は7,000円ほどです。

特に売る気もないのでそのまま放置します。

毎日購入しているので購入金額は増えています。

 

積立金額

以前までの設定

バランスファンド

三菱UFJ国際-eMAXIS Slim バランス  積立て金額 毎日200円

 

先進国株式インデックスファンド

三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式  積立て金額 毎日200円

ニッセイ-ニッセイ外国株式 積立て金額 毎日200円

 

アクティブファンド

レオス-ひふみプラス 積立て金額 毎日200円

 

合計 毎日800円

仮に土日は買わないので仮に月に22日あるとすれば

800円×22日

月17,600円分購入

 

 

見直し後

三菱UFJ国際-eMAXIS Slim バランス 購入停止

バランスファンドいる?という思考になってます。

大暴落になった時に活躍しそうですが。。

 

 

ニッセイ-ニッセイ外国株式 購入停止

一応似たような動きをする投資信託を2つ買ってましたが

インデックスファンドは信託報酬安い方が絶対なので

eMAXIS Slim 先進国株式の倍近く運用費がかかっている現状なので

ニッセイ外国株式インデックスファンドは購入停止しました。

SBI証券でiDeCo開設するなら購入しますが。。

 

 

金額変更

先進国株式インデックスファンド

三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式  積立て金額 毎日 700円

 

ニッセイ外国株式を止めてこちら一つに変更

 

先進国の中でもヨーロッパいらない、全米だけでOKという方は、

楽天全米株式インデックスファンド(バンガードファンド)も検討するのはあり。

 

アクティブファンド

レオス-ひふみプラス  積立て金額 毎日 300円

 

 

ひふみはいつまでこの成績が続くかわからないけど

結果を出しているから購入してしまいます

止めれない。。

 

 

合計毎日 1,000円購入

月22日あれば 月22,000円購入

 

まとめ

投資信託はお手軽に変えていいですね。

個別株のように必死に調べなくてもOKです。

運用費用も安くなっているのでオススメです。

 

 

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