2018年4月　投資信託　評価額公開　本当に今の設定でいいの？

2018年4月　投資信託評価額公開　積立銘柄、金額見直し

 

こんにちは、sora（sora_ln)です

ゴールデンウィークいかがお過ごしでしょうか。

長期休暇中こそ資産のゆっくり資産の見直しが出来ます。

 

iDeCoで色々と投資信託を見ていると

現在の設定でいいかなと考えるようになり変更しました。

 

 

 

投資信託評価額（2018/4/29時点）

 

投資信託（金額/NISA・つみたてNISA預り）
ファンド名 数量 取得単価 現在値 前日比 前日比％ 損益 損益％ 評価額 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　バランス（８資産均等型） 28,988 10,591 10,549 +31 +0.29 -121.74 -0.40 30,579.44 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　先進国株式インデックス 18,822 11,158 11,229 +78 +0.70 +133.63 +0.64 21,135.22 ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド 29,859 14,904 14,872 +103 +0.70 -95.54 -0.21 44,406.3 レオス－ひふみプラス 26,839 39,309 41,979 +206 +0.49 +7,166.01 +6.79 112,667.43

 

合計

評価額	含み損益	含み損益（％）	前日比	前日比（％）
208,788.4	+7,082.35	+3.51	+1,097.11	+0.53

 

評価益は7,000円ほどです。

特に売る気もないのでそのまま放置します。

毎日購入しているので購入金額は増えています。

 

積立金額

以前までの設定

バランスファンド

三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　バランス　　積立て金額　毎日200円

 

先進国株式インデックスファンド

三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　先進国株式　　積立て金額　毎日200円

ニッセイ－ニッセイ外国株式　積立て金額　毎日200円

 

アクティブファンド

レオス－ひふみプラス　積立て金額　毎日200円

 

合計　毎日800円

仮に土日は買わないので仮に月に22日あるとすれば

800円×22日

月17,600円分購入

 

 

見直し後

三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　バランス　購入停止

バランスファンドいる？という思考になってます。

大暴落になった時に活躍しそうですが。。

 

 

ニッセイ－ニッセイ外国株式　購入停止

一応似たような動きをする投資信託を２つ買ってましたが

インデックスファンドは信託報酬安い方が絶対なので

ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　先進国株式の倍近く運用費がかかっている現状なので

ニッセイ外国株式インデックスファンドは購入停止しました。

SBI証券でiDeCo開設するなら購入しますが。。

 

 

金額変更

先進国株式インデックスファンド

三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　先進国株式　　積立て金額　毎日　700円

 

ニッセイ外国株式を止めてこちら一つに変更

 

先進国の中でもヨーロッパいらない、全米だけでOKという方は、

楽天全米株式インデックスファンド（バンガードファンド）も検討するのはあり。

 

アクティブファンド

レオス－ひふみプラス　　積立て金額　毎日　300円

 

 

ひふみはいつまでこの成績が続くかわからないけど

結果を出しているから購入してしまいます

止めれない。。

 

 

合計毎日　1,000円購入

月22日あれば　月22,000円購入

 

まとめ

投資信託はお手軽に変えていいですね。

個別株のように必死に調べなくてもOKです。

運用費用も安くなっているのでオススメです。

 

 

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